{"id":970,"date":"2024-12-11T15:58:41","date_gmt":"2024-12-11T15:58:41","guid":{"rendered":"https:\/\/espacioglobal.mx\/?p=970"},"modified":"2025-09-29T18:54:02","modified_gmt":"2025-09-29T18:54:02","slug":"el-sistema-contra-el-lavado-de-dinero-y-financiamiento-al-terrorismo-y-el-papel-actual-de-rusia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/espacioglobal.mx\/en\/el-sistema-contra-el-lavado-de-dinero-y-financiamiento-al-terrorismo-y-el-papel-actual-de-rusia\/","title":{"rendered":"El sistema contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo y el papel actual de Rusia"},"content":{"rendered":"
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Publicado: 11 de diciembre de 2024<\/b><\/span><\/p>

La Agenda Internacional es el marco donde convergen los temas de inter\u00e9s, preocupaci\u00f3n y prioridad com\u00fan y por tanto es el punto de partida de la cooperaci\u00f3n internacional, puesto que cada uno de los actores son afectados de forma directa o indirecta en diferente medida seg\u00fan el tema y sus caracter\u00edsticas y circunstancias propias.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

El primer recurso que acerca a la Agenda sin duda es la <\/span>Agenda 2030 para el Desarrollo Sostenible de la Asamblea General de las Naciones Unidas<\/span><\/a>, sin embargo, la coyuntura va guiando sobre nuevos conflictos, amenazas o asuntos a los que se debe dar prioridad o sentido de urgencia, y en consecuencia, la Agenda 2030 no se puede considerar, puesto que es de alguna manera est\u00e1tica. En muchos casos, los medios de comunicaci\u00f3n se encargan de dar esas pautas que hacen que un tema se vea o no de mayor envergadura, aunque no siempre de manera imparcial.\u00a0\u00a0<\/span><\/span><\/p>

Ya en medio de los diferentes organismos internacionales, los foros o grupos gubernamentales, y por supuesto participaci\u00f3n de la iniciativa privada, se van configurando diferentes agendas, las cuales se van actualizando seg\u00fan las prioridades del momento en muchos casos.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

El Centro de investigaci\u00f3n en relaciones internacionales de Barcelona, CIDOB, propone los temas que marcan la agenda internacional en 2024 (Colomina, 2023):\u00a0<\/span><\/p>

  1. M\u00e1s conflictividad, m\u00e1s impunidad.\u00a0<\/span><\/li>
  2. La democracia a examen.\u00a0<\/span><\/li>
  3. De la saturaci\u00f3n informativa a la saturaci\u00f3n social.\u00a0<\/span><\/li>
  4. Inteligencia artificial: explosi\u00f3n y regulaci\u00f3n.\u00a0<\/span><\/li>
  5. Resaca econ\u00f3mica y sostenibilidad de la deuda.\u00a0<\/span><\/li>
  6. Sur (es) y Norte (s).\u00a0<\/span><\/li>
  7. Retroceso en los compromisos internacionales.\u00a0<\/span><\/li>
  8. Desbordamiento humanitario.\u00a0<\/span><\/li>
  9. S<\/span>ecuritizacion<\/span><\/i> versus derechos.\u00a0<\/span><\/span><\/li>
  10. Desacoplamiento entre intereses y valores.\u00a0<\/span><\/li><\/ol>

    Otra propuesta no menos interesante que se enfoca en la Agenda (y no en los temas que la marcan como en el caso anterior), es la siguiente (Molina, enero-abril de 2020):\u00a0<\/span><\/p>

    1. Terrorismo y guerras no convencionales de cuarta generaci\u00f3n;<\/span><\/li>
    2. Crisis ecol\u00f3gica;\u00a0<\/span><\/li>
    3. Agotamiento de los recursos naturales energ\u00e9ticos;\u00a0<\/span><\/li>
    4. Sobrepoblaci\u00f3n y envejecimiento de la poblaci\u00f3n mundial;\u00a0<\/span><\/li>
    5. Problemas de acceso a los alimentos; y<\/span><\/li>
    6. Problemas derivados de las investigaciones de la ingenier\u00eda gen\u00e9tica humana.\u00a0<\/span><\/li><\/ol>

      Cada \u00e1rea es relevante, pero analizando el panorama internacional de este siglo, surgen nuevos conflictos armados, todos con tintes e historia del siglo anterior, pero en particular, a partir de los atetados del 9\/11, el terrorismo atrajo los reflectores por la forma en que revel\u00f3 un grado de susceptibilidad en la seguridad nacional del EE.UU. principalmente.\u00a0<\/span><\/p>

      Esta relevancia de talante te\u00f3rico-conceptual, requiri\u00f3 de un sustento en otras \u00e1reas. En este sentido, el plano legal, a trav\u00e9s de acuerdos, convenios y leyes; junto con la cooperaci\u00f3n internacional y el surgimiento de organizaciones internacionales, p\u00fablicas y privadas; tienen como objetivo com\u00fan dotar el sistema de herramientas que limiten la capacidad de actuaci\u00f3n de cualquier intenci\u00f3n de ataque terrorista.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

      El terrorismo es el acto o amenaza de violencia, arbitrario, imprevisible y clandestino, destinado fundamentalmente a producir efectos psicol\u00f3gicos y sociales desproporcionados en relaci\u00f3n con sus efectos f\u00edsicos, en el cual las v\u00edctimas, por lo regular elegidas al azar, son inocentes o ajenas al conflicto central (Murgu\u00eda Rosete, 2015).\u00a0<\/span><\/p>

      La anterior definici\u00f3n es muy \u00fatil, no obstante, se a\u00f1aden algunos elementos clave. En primer lugar, los actos terroristas se presentan no s\u00f3lo contra personas, sino tambi\u00e9n contra bienes materiales(p\u00fablicos o privados) con el fin de presionar u obligar a una autoridad o particular a tomar una determinaci\u00f3n en favor del terrorista. En segundo lugar, el terrorismo internacional se lleva a cabo fuera de las fronteras de un estado (todo ello en raz\u00f3n de las nacionalidades u origen de los participantes, ya sean estos terroristas, v\u00edctimas, o el conflicto mismo.\u00a0<\/span><\/p>

      Ahora bien, para que un ataque terrorista se lleve a cabo, entre otros factores de organizaci\u00f3n, se requieren recursos humanos y financieros. Con el sistema financiero actual y el sistema de pagos internacionales en particular, es posible bloquear el paso o flujo de capitales destinados a infundir terror entre la poblaci\u00f3n, pero no es imposible, y por ello es que la cooperaci\u00f3n internacional en este sentido no ha dejado de sumar esfuerzos para minimizar el financiamiento al terrorismo, a trav\u00e9s de organizaciones gubernamentales y no gubernamentales.\u00a0<\/span><\/p>

      Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea<\/span><\/a> (CSBB). Se trata de un organismo internacional que funciona como un brazo del <\/span>Bank of International Settelment<\/span><\/i> (BIS), cuyo objetivo es establecer est\u00e1ndares y procedimientos que en la pr\u00e1ctica garanticen que los bancos puedan combatir y eliminar las operaciones de lavado de dinero, y alentar la vigilancia contra el uso del sistema de pagos con fines criminales, as\u00ed como favorecer la cooperaci\u00f3n de las autoridades responsables del cumplimiento.\u00a0<\/span><\/span><\/p>

      Est\u00e9 Comit\u00e9 est\u00e1 formado por las autoridades de supervisi\u00f3n bancaria de sus miembros, y cuentan con una Declaraci\u00f3n de Principios para una Supervisi\u00f3n Bancaria Eficaz que consta de 29 puntos de los cuales, el 8\u00b0 se refiere a la importancia de que las instituciones bancarias cuenten con un enfoque de supervisi\u00f3n basado en riesgos (EBR). Este enfoque se aplica, adem\u00e1s, para clasificar el nivel de riesgo que se adquiere con sus clientes, saber o detectar cuando las operaciones de sus clientes son inusuales. Asimismo, el Principio 29 se refiere al establecimiento de pol\u00edticas que impidan que un banco sea utilizado como medio para realizar transacciones delictivas, es decir, lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, por ejemplo.\u00a0<\/span><\/p>

      El <\/span>Grupo Wolfsberg<\/span><\/a>. A este organismo lo conforman los 12 bancos m\u00e1s grandes del mundo. Su objetivo es elaborar est\u00e1ndares que mejoren la calidad que ofrece la industria de servicios financieros a trav\u00e9s de las Pol\u00edticas de Conocimiento del Cliente (KYC por sus siglas en ingl\u00e9s) y pol\u00edticas Anti Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.\u00a0<\/span><\/span><\/p>

      EGMONT Group<\/span><\/a>. Se trata del grupo que re\u00fane a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) del mundo, actualmente son 159. Estas entidades est\u00e1n centralizadas y est\u00e1n autorizadas a recibir, analizar y transmitir informaci\u00f3n sobre autoridades sospechosas a nivel nacional y, dada la cooperaci\u00f3n del Grupo, buscan incrementar su efectividad por medio del fomento e intercambio de informaci\u00f3n tendiente a actividades criminales y\/o sospechosas.\u00a0<\/span><\/span><\/p>

      GAFI<\/span><\/a> (The Financial Action Task Force). El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional es una entidad intergubernamental tiene por objeto implementar medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.\u00a0<\/span><\/span><\/p>

      Si bien las anteriores no son las \u00fanicas organizaciones que promueven la salud del sistema financiero internacional y los nacionales de cada uno de sus miembros, son las m\u00e1s activas. En muchos casos trabajan de la mano con los miembros del Consejo de Seguridad (CS), el Fondo Monetario Internacional, etc., de acuerdo con el contenido de sus diferentes resoluciones, foros o temas de inter\u00e9s.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

      Seg\u00fan los objetivos de estas organizaciones vemos que, el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, aunque son actividades diferentes, pueden estar relacionadas en casos espec\u00edficos, por eso en las medidas preventivas est\u00e1n ambas consideradas. Por otro lado, hay que observar quienes son los l\u00edderes de estas organizaciones (o su origen) o sus participantes m\u00e1s activos, y en muchos casos se trata de aquellos cuya bandera ha sido blanco de ataques a su seguridad nacional por medio de operaciones con LD o bien, por acciones clasificadas como terroristas.\u00a0<\/span><\/p>

      Rusia y su papel en la coyuntura de los principales conflictos b\u00e9licos del siglo XXI<\/span><\/strong><\/p>

      En su caso, la Federaci\u00f3n Rusa, una potencia militar, un aliado estrat\u00e9gico de quienes no se suman a las pol\u00edticas de EE.UU., uno de los miembros permanentes del Consejo de Seguridad, uno de los m\u00e1s grandes productores y exportadores de gas natural y petr\u00f3leo del mundo, tiene un rol activo en la lucha contra el terrorismo, el LD y el FT, siendo un miembro\u00a0 en el Comit\u00e9 de Basilea, en GAFI, en el Grupo Egmont, etc.; no obstante, ha sido acusado de apoyar a diversos grupos en pro de minar conflictos regionales, algunos de talante terroristas.\u00a0<\/span><\/p>

      Por ejemplo, la relaci\u00f3n de Rusia con Siria y L\u00edbano se caracteriz\u00f3 por fortalecer intereses comerciales, pero no s\u00f3lo de gas y petr\u00f3leo (Stepanova, 2012), sino de armamentos (venta que es considerada ilegal en t\u00e9rminos de que existe violaci\u00f3n a tratados o acuerdos internacionales firmados por Rusia), lo cual fue duramente se\u00f1alado por la opini\u00f3n p\u00fablica internacional (Tawil, 2009) ya que el r\u00e9gimen de Siria no goza de aprobaci\u00f3n en Occidente, entre otras razones porque se le acusa de estrechar lazos con organizaciones terroristas.\u00a0<\/span><\/p>

      Con el paso de los a\u00f1os, los intereses de Rusia en Medio Oriente han cambiado, al menos con respecto a Siria no se trata solamente de temas comerciales, por el contrario, la alianza militar con este pa\u00eds est\u00e1 estrechamente relacionada con su participaci\u00f3n en la lucha contra el terrorismo en su zona de influencia m\u00e1s cercana y es en contra del Estados Isl\u00e1mico (Kommersant, 2018).\u00a0<\/span><\/p>

      Adicionalmente, el Kremlin ha sido tambi\u00e9n acusado de financiar a grupos separatistas en territorios ucranianos, y si bien, no se ha dicho oficialmente que financie a grupos terroristas en este escenario, se considera que este apoyo, puede, al final, fortalecer a este tipo de grupos. Pero lo que si es oficial es que Occidente est\u00e1 buscando etiquetar a Rusia como un \u201cestado patrocinador del terrorismo\u201d.<\/span><\/p>

      Durante el primer semestre de 2022, la C\u00e1mara de Representantes y el Senado de EE.UU. mediante <\/span>respectivas resoluciones solicitaron incluir al pa\u00eds ruso en la lista de estados patrocinadores del terrorismo<\/span><\/a> del Departamento de Estado; esto por considerar que las campa\u00f1as militares en Ucrania, Chechenia, Georgia y hasta en Siria, se han caracterizado por sembrar terror en la poblaci\u00f3n civil pues sus ataques van m\u00e1s all\u00e1 de puntos estrat\u00e9gicos y militares.\u00a0 Al d\u00eda de hoy dicha solicitud no se ha aplicado.\u00a0<\/span><\/span><\/p>

      Los pa\u00edses que actualmente se encuentran en esa <\/span>lista<\/span><\/a> son Cuba, Corea del Norte, Ir\u00e1n y Siria (anteriormente tambi\u00e9n estaban Irak, Sud\u00e1n y Libia). Al formar parte de esta lista, EE.UU. aplica sanciones o restricciones en cuatro categor\u00edas principales:\u00a0<\/span><\/span><\/p>

      1. Asistencia extranjera por parte de EE.UU.;<\/span><\/li>
      2. Prohibici\u00f3n a las exportaciones y venta en materia de defensa;\u00a0<\/span><\/li>
      3. Controles especiales sobre las exportaciones en determinados art\u00edculos y;\u00a0<\/span><\/li>
      4. Restricciones financieras y de otros tipos.\u00a0<\/span><\/li><\/ol>

        Lo anterior puede incluir sanciones a terceros (individuales o estatales) que tengan participaci\u00f3n en el comercio con los patrocinadores al terrorismo.\u00a0<\/span><\/p>

        Por su parte, la Uni\u00f3n Europea no cuenta con un marco jur\u00eddico que avale la designaci\u00f3n de un pa\u00eds tercero como patrocinador del terrorismo (ver <\/span>nota<\/span><\/a> del Parlamento Europeo Nov 2022), pero al margen lo han hecho <\/span>Lituania<\/span><\/a>, <\/span>Letonia<\/span><\/a>, <\/span>Estonia<\/span><\/a> y Polonia, todos en 2022.\u00a0<\/span><\/span><\/p>

        Para EE.U. y el bloque europeo principalmente, etiquetar a Rusia como estado patrocinador del terrorismo traer\u00eda consecuencias que pueden ir desde cerrar las peque\u00f1as ventanas diplom\u00e1ticas que a\u00fan est\u00e1n abiertas, hasta sancionar a terceros pa\u00edses que tienen relaciones, especialmente comerciales, con el pa\u00eds euroasi\u00e1tico, lo cual no es f\u00e1cil asumir.\u00a0<\/span><\/p>

        No obstante, con los paquetes de sanciones que ambos lados de occidente han aplicado, han sacado a Rusia de su zona de confort, y en palabras del <\/span>Secretario de Comunicaci\u00f3n y Prensa del Presidente ruso, Dmytri Peskov<\/span><\/a>,\u00a0 han obligado al Gobierno a desarrollar estrategias internas y de pol\u00edtica exterior que les permite fortalecerse a\u00fan m\u00e1s.\u00a0<\/span><\/span><\/p>

        La \u00faltima reflexi\u00f3n sobre Rusia en torno al LD y FT, es que tambi\u00e9n ha sido v\u00edctima de ataques terroristas.\u00a0 Desde la d\u00e9cada de los 90s hasta el \u00faltimo en marzo de 2024 en Mosc\u00fa,(Crocus City Hall) donde perdieron la vida aproximadamente 144 personas, y del cual el Gobierno ruso acus\u00f3 severamente a Ucrania y EE.UU., de perpetrar dicho atentado por medio de la financiaci\u00f3n realizada por la <\/span>gasera ucraniana Burisma<\/span><\/a>, y donde fungi\u00f3 como miembro de su junta directiva el hijo del presidente Biden.<\/span><\/span><\/p>

        Con Rusia fuera del sistema de pagos internacionales SWIFT, cancela y dificulta muchos negocios gubernamentales y privados de rusos alrededor del mundo, al mismo tiempo que dificulta el rastreo de Occidente del dinero ruso.\u00a0 Las listas negras, herramientas de suma importancia para detecci\u00f3n y prevenci\u00f3n de operaciones relacionadas con LD y FT han sumado a muchos ciudadanos rusos los \u00faltimos a\u00f1os, muchos de ellos injustificadamente seg\u00fan Mosc\u00fa, y por si fuera poco, las restricciones tambi\u00e9n han excluido la participaci\u00f3n de Rusia en organismos como Egmont, as\u00ed que las Unidades de Inteligencia Financiera(UIFs) no tienen manera directa de intercambiar informaci\u00f3n relevante sobre actividades delictivas y sus movimientos financieros.\u00a0<\/span><\/p>

        El resultado de bloquear a Rusia de la lucha internacional contra el LD y FT como parte de las sanciones actuales, y hacerlo pasar de un papel activo a llamarlo patrocinador del terrorismo, no s\u00f3lo ha endurecido m\u00e1s las respuestas del Kremlin y la posibilidad del di\u00e1logo diplom\u00e1tico en pro de terminar con la guerra actual, si no que sin duda han generado m\u00e1s olas de violencia en las regiones afectadas y por ende no promueve la lucha contra el LV y FT.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

        Referencias<\/span><\/strong><\/p>